為加大對騙提騙貸行為的打擊力度，筑牢住房公積金資金安全堤壩，維持住房公積金正常管理秩序，保護廣大繳存職工切身利益，今年以來，淮安市住房公積金管理中心(以下簡稱“淮安中心”)深入調研，多次討論，結合實際，實施多種舉措、多管齊下、重拳出擊，精準打擊住房公積金騙提騙貸行為。
完善政策機制。針對住房公積金騙提騙貸行為的苗頭性傾向，淮安中心注重預警防范，健全制度體系，從源頭加強預防。完善政策，堵塞漏洞。修訂完善住房公積金提取政策，對相關政策進一步補充修訂政策條款，規范政策口徑。建章立制，有規可依。制定住房公積金個人失信懲戒政策規定，對騙提騙貸行為認定、處理程序、處理決定進行詳細規定，保障住房公積金制度的有序運行。
強化過程防控。淮安中心依托住房公積金管理信息系統，實行“過程化控制”“痕跡化管理”。優化住房公積金信息系統的校驗核查功能，通過身份信息自動校驗、購房信息在線核對、銀行卡折直聯匹配，實現本地住房消費提取業務的審批核查無縫對接，防范騙提冒領。分級授權審批。對提取貸款業務審核審批實行權限管理、分級授權、多級審批、實時稽核，并通過住房公積金電子化檢查工具，及時校驗業務規范性。
提升甄別能力。淮安中心采用“機控+人防”的模式，依托住房公積金信息系統在線核查功能，不斷提高受理人員對相關證明材料的鑒別能力、提取行為真偽的判斷能力和違規提取走勢的分析能力。定期組織窗口業務受理人員認真學習提取貸款相關政策文件，研討業務操作規程，不斷提升窗口受理人員的政策業務水平。通過定期交流研討發現的騙提騙貸典型案例，研究騙提騙貸發展趨勢，強化各條線業務人員識別風險的能力和意識。
部門聯動打擊。淮安中心加強與政府職能部門間協調配合，建立住房公積金業務辦理信息共享機制，實現多部門聯動協作，合力打擊騙提騙貸行為。與不動產登記部門、房屋交易部門聯網，實時調閱房屋登記信息和產權交易情況;與民政部門構建聯席機制，及時甄別婚姻登記情況;與業務承辦銀行聯網，實時校驗繳存職工個人銀行卡折信息;與稅務部門對接，鑒別異地購房增值稅真偽情況;與公安部門協作，直聯電子政務網絡校驗職工戶籍和身份信息，并聯合打擊騙提騙貸違法行為;與征信部門合作，建立失信信息實時報送機制，對嚴重失信黑名單信息上報征信機構，載入個人征信系統。
加大失信懲戒。針對住房公積金違規提取貸款的現象，淮安中心加大失信懲戒力度，根據失信行為的具體情形，分別予以不同程度的懲戒。對職工個人騙提騙貸行為未遂或騙提騙貸行為被發現經批評教育，及時改正錯誤的，認定為一般失信行為，公積金中心對職工個人進行信用提醒和誠信約談;職工個人騙提騙貸行為被發現，經公積金中心信用提醒后逾期改正錯誤的，認定為較重失信行為，淮安中心將暫停該職工3年使用公積金資格;對逾期未改正并經督促后仍不履行的，認定為嚴重失信，最多暫停職工5年的住房公積金業務辦理資格，并將失信信息上報征信機構，同時列入住房公積金黑名單，將其失信行為通報至所在單位。(來源：淮安市住房公積金管理中心)
