據中國銀行保險監督管理委員會官網于2021年10月18日公布的《上海銀保監局行政處罰信息公開表(滬銀保監罰決字〔2021〕154號)》顯示：中國銀行股份有限公司上海市分行存在如下違法違規行為：1.2017年至2020年，該分行個人貸款業務內部控制嚴重違反審慎經營規則；2.2017年至2020年，該分行發放部分首付款比例不符合條件的個人住房貸款；3.2017年至2020年，該分行部分個人貸款資金違規用于購房或違規流入資本市場；4.2019年1月至9月，該分行某應付賬款融資業務存在以貸收費的違規行為；5.2020年6月，該分行某信用證議付融資款違規流入資本市場。依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第(五)項，《個人貸款管理暫行辦法》第四十二條第(一)項、第(七)項，《商業銀行法》第七十四條第(三)項，要求該行責令改正，對其處罰款540萬元。